База компьютеров и смартфонов для борьбы с отмыванием денег

Центральный банк России планирует создать межбанковскую систему оценки компьютеров и смартфонов, с которых компании осуществляют платежи и переводы, сообщил РБК. На базе созданной Центробанком ассоциации «Финтех» пройдет установочная встреча по данному вопросу. АФТ занимается реализацией проекта с ЦБ и российскими банками.

В апреле 2018 года Центральный банк обязал кредитные учреждения проводить анализ устройств, которые используются клиентами для перевода денежных средств. Устройствам для перевода денег присваивают идентификаторы. В случае совпадения номеров устройств различных клиентов банки их считают более рискованными. Единая база подобных устройств пока еще не создана.

Оператором платформы станет Центробанк, которому будет поступать информация от кредитных организаций. После ее обработки часть данных ЦБ будет передавать банкам. Проект теперь называется «Сервис анализа технических устройств». Его основной целью является тестирование технологии сбора и анализа отпечатков, предназначенной для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Представитель ЦБ отметил, что технология пока еще проходит тестирование.

Эксперты считают, что данная система существенно усложнит деятельность по отмыванию денег и обналичиванию. В настоящее время банки способны видеть только устройства, с помощью которых совершают операции по счетам в их собственных системах. Единая система обеспечит возможность правоохранительным органам получать данные об устройствах, с которых осуществлялись банковские операции. Эти сведения можно будет использовать в качестве доказательства в антимонопольных расследованиях, а также в налоговых спорах о дроблении бизнеса.

Источник: РБК.