ЦБ проверит работу банков с инкассаторами
Центробанк решил начать проверки банков на предмет соблюдения ими требований по инкассации и перевозке наличных денег. Соответствующее распоряжение первого зампреда Банка России Георгия Лунтовского содержится в письме «О контроле за соблюдением кредитными организациями требований к инкассации» территориальным учреждениям. По мнению экспертов, под «потерями при инкассации» может скрываться вывод активов из банка, пишут «Известия».
«При наличии информации (сведений) относительно признаков нарушения кредитной организацией, подразделением кредитной организации требований нормативных актов Банка России к инкассации, перевозке наличных денег организуйте проведение специализированных проверок кредитных организаций, — предписывает Лунтовский. — При проведении проверки кредитной организации, подразделения кредитной организации, осуществляющей перевозку, инкассацию наличных денег, анализируются внутренние документы, регламентирующие организацию работы подразделения инкассации, проверяется техническая документация на автотранспорт, подтверждающая его соответствие установленным требованиям, а также оценивается достаточность парка автотранспортных средств с учетом объемов перевозимых, инкассируемых наличных денег».
Кроме того, представитель ЦБ отмечает в письме необходимость проверять наличие договора банка с органами внутренних дел или частной охранной организацией на сопровождение инкассаторских работников, не имеющих служебного оружия. «Если договор заключен с частной охранной организацией, целесообразно проанализировать имеющиеся в кредитной организации копии правоустанавливающих документов, на основании которых указанная организация создана и осуществляет свою деятельность», — сообщается в письме Лунтовского.
Проверки должны быть регулярными, первые следует провести до конца сентября, а далее — раз в полгода. «О проведенной работе по контролю за соблюдением кредитными организациями... требований к инкассации, перевозке наличных денег главные управления Банка России информируют департамент наличного денежного обращения в срок не позднее 30 сентября 2015 года, а начиная с 2016 года — не позднее 31 марта и 30 сентября каждого года», — указывает Лунтовский.
В пресс-службе ЦБ подтвердили наличие такого указания. «В связи с имеющими место случаями противоправных действий в отношении инкассаторских работников, осуществляющих перевозку и инкассацию наличных денег, территориальным учреждениям Банка России направлено письмо Банка России «О контроле за соблюдением кредитными организациями требований к инкассации, перевозке наличных денег», — рассказали в пресс-службе регулятора.
По данным ЦБ, объем недостачи за период с 1 июля 2014 года по 1 июля 2015 года увеличился на 10%, до 126 млрд рублей. На первом месте — Банк Москвы (31 млрд рублей), на втором — Сбербанк (22,4 млрд рублей), на третьем — Балтийский Банк (15,2 млрд рублей), на четвертом — Россельхозбанк (10,6 млрд рублей), а замыкает пятерку «лидеров» Хоум Кредит Банк (6,1 млрд рублей).
В кредитных организациях уверяют, что никаких проблем с недостачами нет, а если они происходят, то по вине техники. Однако, по мнению начальника аналитического управления банка «БКФ» Максима Осадчего, присутствие в списке «лидеров» небольших региональных банков наводит на подозрения, что «потерями при инкассации» некоторые организации могут прикрывать вывод активов. «Если такой большой объем средств у лидеров розничного кредитования еще можно объяснить «прочими» операциями, то объяснить их наличие у небольших банков невозможно с логической точки зрения», — считает Осадчий. Таким образом, говорит он, можно скрыть вывод активов. В качестве примера эксперт назвал Балтийский Банк, активы которого на 1 июля составили 100 млрд рублей, а эти «прочие» расходы составляют сразу 15% от всех активов.
Ранее Следственный комитет России заочно арестовал бывшего президента Балтийского Банка Олега Шигаева по обвинению в мошенничестве и отмывании средств. В августе 2014-го Банк России начал санацию в банке, на это было выделено 10 млрд рублей.